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とある2代目中小企業社長の株式投資(日本株・米国株)

皆さんこんにちは、「TMしゃちょー」(@tmsyacho_blog)です。

「とある2代目中小企業社長が実際に行っている資産形成について」という記事にてお伝えしたように

私は50歳時点でのFIRE達成を目標としています。

今回の記事では、私が実際に投資している「日本株・米国株」についてお伝えしていきたいと思います。

ご参考までに、最期までご覧いただければ幸いです。

この記事はこんな方の役に立つかもしれません

  • 投資を全くしていない方にとっては、他人の投資状況が見れる
  • 現在FIRE達成を目標に頑張っている方にとっては、自分と比較できる
  • 既にFIRE又はSideFIREを達成されている方にとっては、TMしゃちょーにマウントをとれる

それではいってみましょう。

TMしゃちょーの現在の投資スタイル

まず初めに、現在の私の投資スタイルをお伝えしたいと思います。

大きく分けると以下の通りになります。

日本株式45%・米国株式45%に投資、10%を現金で残しておく。

だいたいになりますが、感覚としてこれぐらいの保有割合になるように注意しています。

ですが今後は米国株式70%ぐらいを目指して保有していくつもりです。

あくまで2021年5月現在の保有割合となります。

日本株式

6銘柄程度に分散して保有しています。

分散というほど意識して分散しているわけでわないですが、

自分自身が身近に感じている企業や気になっている企業の株を保有するようにしています。

保有銘柄は以下になります。

銘柄証券コード保有数
住友商事8053100株
イオン8267100株
三菱UFJ8306300株
セブン銀行8410300株
三菱HCキャピタル8593200株
関西電力9503100株
2021年5月現在

評価額合計⇒¥938.300(+3.61%)

 投資した額より3.61%、日本円で¥33000程増えています。

自宅の近くにイオンがあることで、株主優待やキャッシュバックが受けられます。
残念ながらイオンラウンジは使えないようなのですが(行ったことない)
購入した金額に応じてキャッシュバックが受けられるのは大変嬉しいです。

米国株式

12銘柄、内1銘柄はETF(上場投資信託)に分散して保有。

基本的には日本株式と同じで、知っている(なんか聞いたことある)銘柄や
夢がありそうな銘柄に投資しています。

保有銘柄は以下になります。

銘柄ティッカー数量
AppleAAPL
Consolidated EdisonED8
Johnson & JohnsonJNJ3
Coca-Cola CoKO18
McDonald`s CorpMCD2
Altria GrpMO20
Procter & Gamble CoPG5
Virgin GalacticSPCE20
SPDR Portfolio S&P 500 Hi DivSPYD39
AT & T InsT15
Verizon CommunicationsVZ15
Exxon MobilXOM20
2021年5月現在

評価額合計⇒¥1.008.803(+10.02%)

投資した額より10.02%、日本円で約¥91,000程度増えています。

米国株式は世界的な大企業も多く、保有していて安心感がありますね。

税金面では日本株式よりも多く取られてしまいますが、確定申告で取り返せるのであまり考えていないです。

私が保有している銘柄の中では、Exxon Mobil(XOM)とVirgin Galactic(SPCE)が約40%ほど増えています。

Exxon Mobilは言わずと知れた世界的なエネルギーセクターの大企業です。
昨年までは新型コロナの影響などで株価はかなり低迷していましたが、現在はかなり戻ってきています。
高配当銘柄ですので、長期で保有して暴落時に買い増ししています。

Virgin Galacticは宇宙関係の株ですね。こちらは夢を買ったと思っています。
今はまだテスト飛行をしていたり実際に利益をあげている企業ではないのですが、
ロケットのように株価も上昇してくれることを信じて保有しています。

私が40歳ぐらいまでは高配当の株式の保有率を高めて、複利運用で増やしていければいいなと考えています。
(高配当の株式が、一番効率がいいかは別として私は配当というものが大好物です)

積立NISA

個別株の他にも積立NISAで非課税枠を使って運用しています。
こちらは子供の学費の足しにでもなればいいなと思っています。

保有している銘柄は以下になります。

保有銘柄月額保有口数
楽天・全米株式インデックス・ファンド
(楽天・バンガード・ファンド)
10000円175049口
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス1000円3054口
2021年5月現在

評価額合計⇒¥300.755(+34.85% +1.60%)

投資した金額より、約¥76,000程度増えています。

積立NISAの枠はまだ使い切ってはいないので、気になった銘柄があれば追加していきたいと思っています。
投資をする上で、非課税という旨味を生かさない手はありませんからね。

現状私は個別株で投資をするのが楽しいので、米国株で気になったものを買っている感じなのですが

賢く運用するならまず非課税のNISAや積立NISAの枠を使い切ってからの方がいいんじゃないでしょうか。

現在の投資結果

以上を合計すると、

評価額合計¥2.247.858 となります。

積立NISAが最も利益率が高く、次に米国株で最期は日本株という結果となっています。

やはりインデックス投資には、個人では勝てないんでしょうか(笑)

いずれも投資額よりも評価額の方が上回っているので、まずまずといったところで概ね満足はしています。

今後も年間で120万円以上を投資に回しつつ、とりあえず40歳時点での評価額1000万円を目指して、頂いた配当金を再投資しつつ投資を続けていきたいと思います。

今後の投資について

ここまで、現在投資している銘柄などに触れてきました。

今私が気になっているのはインド市場についてです。(かなり気にするのが遅い)

長い目で見た時の株式市場は、やはり人口大正義だと考えていますのでインドは大変魅力的に感じています。

インドの人口は増え続けているのは周知の事実だと思いますが、知らない人の為にあえて書かせていただきます。


中国の人口を超えて人口世界第一位予想があるとのことです。

人口増は直接的にGDP(国内総生産)の成長へと繋がるため、株式市場も上昇する予見があります。

ですが、インドの財政は不安定ですので不安がないとも言い切れないのが私の私見です。

現在私はマネックス証券で日本株と米国株を、積立NISAを楽天証券で行っています。

マネックス証券の米国株では、Wisdom Tree India Earnings (EPI)というETFが購入できるので、

とりあえずそれを購入してみようかなと考えています。

新型コロナの影響で昨年は株価もかなり影響されたようですが、現在の株価はかなり戻っています。

世界の人口は、これからも伸び続けていくと考えられますので

世界中に目を向けて投資していきたいと思っています。

積立NISAで全世界株式に投資するのが、一番手っ取り早いと思いますが(笑)

最期に、株式投資は全て自己責任となりますのでご了承ください。


といったところで今回はここまで。

最期までご覧いただき誠にありがとうございました。

皆さん、よき投資ライフをお過ごしください。

またのお越しをお待ちしております。

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