40代でのFIREを目指している私ですが、
かねてより気になっていた【レバナス】への投資を開始致しました。
投資期間は現在時点(22年3月)で約4ヶ月で、
まだまだ投資を始めたばかりです。
年始より米国市場の下落が続いている中、
3回ほど買い増ししています。
この記事では、私の【レバナス】へのこれからの投資方針を
過去を振り返りながら記していきたいと思います。
現在レバナスに投資している方や、これから投資しようと考えている方の
参考や一考する機会になれば幸いです。
注意:この記事は【レバナス】を推奨するものではありません。
投資判断は自己責任でお願い致します。
私が【レバナス】を投資対象に選んだ理由
現在34歳の私(TMしゃちょー)は、
47歳時点での【FIRE】もしくは【sideFIRE】を目指しています。
投資を始めてから主に高配当株や米国の有名企業に少額投資をし、
着々と資産が増えてきました。
そんな私が思いはじめたのは、
「退職した後にリスクをとった運用ができるのか」という事でした。
自問自答した結果、答えは「自分ならできない」でした。
そして信用取引には手をださない方針の私が行き着いたのは
【レバレッジ】を効かせた投資商品でした。
安定した給与収入がある内に、よりリスクをとって運用し
自分の資産を伸ばしていければと考えたのです。
レバナスの概要
【ifree レバレッジNASDAQ100】は大和アセットマネジメントが販売する
レバレッジを効かせた投資商品です。
以下に基本的な情報を記しておきます。
追加型投信/海外/株式/特殊型(ブル・ベア型)
回次コード:3377
投資信託協会コード:0431218A
日経新聞掲載名:iFレバ100
決算日:毎年10月18日(休業日の場合翌営業日)
償還日:無期限
設定日は2018年10月19日なので、歴史は比較的浅い投資信託です。
NASDAQ100指数は、アメリカのナスダック市場に上場している銘柄の中でも、
時価総額の大きい非金融業100社の株式で構成されています。
NASDAQ総合指数とは別なのでご留意ください。
レバナスは、このNASDAQ100指数の値動きの2倍程度となること
を目指している商品になります。
NASDAQ100指数の中には、AAPL(アップル)やMSFT(マイクロソフト)
AMZN(アマゾン)やFB(メタ・プラットフォームズ)などの
超有名企業が多くの比率を占める指数です。
誰もが聞いたことがある企業で構成される指数ですので、
私自身はかなりの安心感と信頼感があります。
私は今後もこの指数の構成企業が世界をリードしていく事が
見込まれると考えています。
その成長に2倍のレバレッジを効かせているのが【レバナス】というわけですね。
もちろん下落にも2倍のレバレッジが効いていてリスクはありますが、
安定した収入がある内にレバナスを使って運用し
資産の増加スピードをより早めたいと考えました。
レバナスは以下の販売会社(証券会社・銀行)で取り扱いがあるようです。
参考にして頂ければ幸いです。
証券会社:SMBC日興証券・SBI証券・auカブコム証券・岡三証券・OKB証券・ぐんぎん証券・CONNECT・GMOクリック証券・大和証券・立花証券・フィデリティ証券・松井証券・マネックス証券・武蔵証券・LINE証券・楽天証券
銀行など:イオン銀行・紀陽銀行・スルガ銀行・中国銀行・東邦銀行・PayPay銀行
私はこの中の【マネックス証券】で買い付けして運用しています。
これまでのレバナスの推移
設定来より、途中に大きな下落があるものの
右肩上がりに推移しています。
純資産総額も直近2年で凄まじい伸びを見せています。
22年の年始より現在(3月10日時点)まで、
様々な要因があるかとは思いますが大きく下落し始めています。
私がレバナスを購入し始めたのが、21年12月からですので
投資し始めてすぐに下落し始めた感じですね(笑)
とは言え、私はこの状況をそこまで深刻に考えていません。
なぜなら私はこの【レバナス】を長期的に運用しようと考えているからです。
値下がりを待っていたのもありますが、
価格が下がれば多くの「口数」を購入できますので、
現在の基準価格は私にとって正直バーゲンセールだと思っています。
ここだというタイミングで、10万円ずつ買い増ししていき
現在の投資額は40万円になりました。
参考までに以下に購入した経緯を記しておきます。
21/12/01 10万円分買付(24435口)
↓
22/01/12 10万円分買付(25586口)
↓
22/01/26 10万円分買付(32169口)
↓
22/02/28 10万円分買付(32404口)
本記事投稿時点での評価額は、40万円分投資して
330,626円(114594口)で
-69375円
約17%の下落となっております。
これからの投資方針と目標【相場下落時に不安になっている方と一緒に乗り越えたい】
年始からのレバナスの下落についてですが、
私は2022年に関して、レバナスの絶好の買い場と捉えています。
様々な情勢によって、世界的な株安が続いておりますし
先行きは不透明と言わざるを得ません。
私はレバナスだけでなく日本株や米国個別株、ETFなども投資をしていて
これらを長期で運用するつもりでいますので
下落時には大きく仕込む準備をしていたいと考えています。
そして、レバナスを今年中に投資金額100万円程度まで入金したいと思っていて
少なくとも半年から1年程度は下落が続いても売るつもりはありません。
私にとっては、どれだけ口数を増やせるかのゲームぐらいの感覚です(笑)
下落時には本でも読み漁って気を紛らわしています(笑)
私オススメの書籍はこちら↓
2030:世界の大変化を「水平思考」で展望する を見てみる>>ナスダック100指数は下落後には大きく上昇する傾向にあると思っていますので
安い時にどれだけ仕込めるか
これを意識しつつ、今後のレバナスの動向を見守りたいと思います。
レバナスがこれだけ下落しても私の現在保有している全ての資産評価額は、
現時点でまだプラスです。
ポートフォリオの一部を、こういったハイリスクと言われる
「レバナス」に投資していくスタイルなので
レバナス一本で投資している方と比べればまだ精神的に楽だと思います。
高配当のものを中心に、レバナスで少しリスクを取った運用をしていく。
これが私の現在の投資スタイルです。
しばらく相場の下落が続くと思われますが
一緒に乗り越えて【資産を増やしましょう】
その他の投資に関しての記事も見て頂き、
参考や一考する機会になれれば幸いです。
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といったところで今回はここまで。
また別の記事でお会いできるのを楽しみにしております。
皆さんと一緒に投資家人生を歩んでいけたら嬉しいです。
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