【目指せSideFIRE】2025年も終わりなので金融資産を集計｜年間の配当金まとめと今後のこと

2025年も終わり、共同経営者の母の健康状態や社会情勢を鑑みて「そろそろ本業をたたもうか」なんて考えながら目標である【SideFIRE】への道を模索している今日この頃。
株式投資界隈の皆様いかがお過ごしでしょうか。

今回の記事では、”SideFIRE”を達成するための目標感について現在の「年間配当金」や金融資産を集計しながら私の備忘録がわりにまとめていきたいと思います。

この記事が読んでらっしゃる方の参考や一考する機会になれれば幸いです。
投資は自己責任につき、私のとっている投資方針を推奨するものではございませんのでご理解のほどよろしくお願いいたします。

2025年末時点での金融資産合計｜現在の投資方針と2026年の投資について
1. 現在の投資方針と2026年の投資について
いつ”SideFIRE”を決行するのか

2025年末時点での金融資産合計｜現在の投資方針と2026年の投資について

2025年末時点の私が保有している金融資産の集計。
NISA (新旧)や10年やっている個別株、退職金目的の現金や日常の支払いで得られたポイントを使って投資しているものをざっくりまとめてみます。

【種類】	【金額】
旧積立NISA/新NISA	￥7,000,000
個別株/投資信託	￥15,000,000
ポイント投資	￥170,000
現金(退職金含む)	￥11,000,000

概算合計金融資産→約￥33,170,000

9月頃に集計した時に3000万円を超え「アッパーマス層かぁ」なんて思っていたんですが、それから3ヶ月でさらに上昇を続けてくれました。

目標としては2026年末に4000万円にどれだけ近づけるかって感じです。

2025年の配当金(分配金)に関してはスマホアプリの「配当管理」で集計しています。

現時点で得られるであろう配当金額の総額は税引き前で約44万円。
税引き後で月に約3万円程度の不労所得ができています。
現状は給与収入がありますし、配当所得に関して本格的に伸ばし始めるのは”SideFIRE”後になるかと思います。

現在の投資方針と2026年の投資について

給与所得がある今のうちは、配当投資はほどほどに新NISAを活用して資産を伸ばすことを意識。
主に米国”S&P500”のインデックスを中心に積立投資。
サテライトで徐々に分配金目的に”SCHD”への投資と”NASDAQ”インデックス投資もスポットで成長投資枠に投資中。
こちらは2025年中は含み益が少ない”SCHD”への投資の比率を多くしている。
旧積立NISAで保有していた”全米株式インデックス”は継続保有していく。
年末時点でだいたい旧NISAに関しては倍以上になっています。
ダブルバガーってやつですね、インデックスはガチホに限ります(個人の感想です）
なお、本年のNISA枠への投資金額は以下となりました。

・積立投資枠→月10万
・成長投資枠→月8万〜10万

翌年も年間で200万程度入金予定。
2025年末での新NISAからの分配金は約3万円程度だったが、この調子で2026年も継続して”SCHD”への投資を続け約5万円程度の分配金を非課税でいただく予定です。

個別株についてはほぼ放置。
配当金を年間税引後に36万円分程度入ってくる状況だが、ほぼ再投資しているので2026年も同様にしていく。
(今年投資人生で初めて約10万円を出金して家族のために使用した）
個別株から得られる配当や分配金は”SideFIRE”後の生活費に充当する予定なので、2026年中に50万程度まで伸ばす目標。
レバレッジを効かせている商品を2銘柄と成長性に期待して保有している株を売却し、高配当株に切り替える予定。
SideFIRE達成前に時期は見極めるが、高配当株の取得単価をできるだけ下げて利回りをあげたいので市場が良い時に売却して待機資金とするのが良いと今のところ考えている。

2025年に始めた「Vポイント」を利用したポイント投資。
日常に毎日利用しているコンビニでの買い物は月間で5万〜6万円程度だが、ポイントで4000ポイント〜6000ポイントを入手。
これをSBI証券でポイントを利用して”オルカン”と”インベスコ”の毎月分配金が出る商品に投資。
投資を始めてすぐの頃はオルカンに集中して投資したところ、年末には16％程増加。
途中得られるポイントが少なくなってきたので、毎月の分配金を投資に充当するため”インベスコ”への投資を開始してポイント＋分配金再投資を開始。
徐々に分配金が増加するし、値下がりしても原資がポイントなので罪悪感がないのが気が楽で良いです。
2026年も基準価格が概ね下がるであろう、決算後に集中して投資していくこととします。

いつ”SideFIRE”を決行するのか

冒頭でも書きましたが、共同経営者である実母の健康状態があまりよくなく。
母がいなければほぼ成り立たないと考えているため、本業である小売店経営を畳むことをここ1年〜2年の間に決めなければいけなくなりそう。
よって以前は5000万円以上の資産をもって決断しようとしていたが、早急に検討しなければいけないと最近は考えています。
この事業を2代目として承継した時から、「私の最後の仕事は辞め時を決断すること」だと考えていましたし。
家族のためにもそろそろ着地点を模索しないといけない時期だと思っています。

次の夢や目標もあり。
”SideFIRE”はあくまでもその夢や目標を叶えるための手段です。
まず第一に「家族の夢を叶える手伝いをすること」です。
現在それぞれの夢を聞き取っています。
そして第二に「畑をしながらのんびり働く」ということ。
分配金（配当金）から基礎生活費を賄いながら、食費の助けになるように畑で取れた野菜を利用したいと思っています。
そして月に5万から10万の仕事をしながらのんびり暮らしていければ最高です。

と、そんなことを危機感もなく夢見ています。

私自身この10年間、365日ほぼ休みもなく働いてきました。
家族との時間も一般的な家庭よりもずいぶんと少なく思います。
これは約30年前に父が始めた事業から遡るととても長い期間です。
私たち家族は物心つくころにはこの生活でしたが、有限である人生を仕事だけに捧げることは必ずしも良いことではないと感じています。
それは私に子供ができた頃より強く思うようになりました。
現在、娘である「我が家の会長」は小学校に入学しましたが、父親である私は在りし日の私のように”父親と顔を合わせて食事も毎日できない”生活を強いている状況です。
失った時間は取り戻せないことはとても残酷だと感じます。
なのでここ1、2年で決断し。
妻にも手のかかる時期に任せっきりになってしまっていますし、子供が手を離れる時期ぐらいまでは家族とともに過ごす時間を多くとれればと考えています。
ちなみに私が”SideFIRE”したいという事については、妻には小出しにジャブを打っているため問題はなさそうです(ﾟ∀ﾟ)w

滞りがちな本ブログ「とある2代目中小企業社長の苦悩」も本格的に始動したいと考えていますし、現在更新が止まっているYouTubeチャンネル「TMしゃちょーの現実逃避」も再開して愛車の日産ARIYAで現実逃避できればと思っています。
ここ数年コロナ禍以降、中心になってくれていた従業員の退職や自分自身病気になったりなどでなかなか更新できなかったのが悔やまれます。
さらに収益にならない私の趣味であるブログやYouTubeですが、新しいPC購入についても妻からはあまり良い顔をされないということも言い訳しておきます(笑)

【SideFIRE】達成後には家族との時間を取り戻し、あまりできなかった「旅行」や「遊び」を皆さんと共有できれば嬉しいな(^｡^)
そのためにもよく使っている【楽天トラベル】のHPでも見ながら、愛車のEVを充電できるホテルのピックアップ作業をしておきたいと思います(笑)
案外HPを見てるだけでも”現実逃避”になってオススメです。
皆さんは行ける時に是非ご旅行を楽しんでくださいね！
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そのためにも2026年も配当・分配金をちょこちょこ伸ばしつつ、新NISAを中心に個別株の成長にも期待しています。
2027年ごろには目標である”SideFIRE”生活になかば無理矢理にでも移行せざるを得ないと考えていますので、決まり次第本ブログでも綴っていければと思います。
私の”SideFIRE”についての考え方については別の記事でも綴っています。
よければどうぞ↓↓↓

【SideFIRE】経済的自立と少しの労働を目指す私が目標達成後にやりたい事とセミリタイア方法の模索>>>

最後までご覧いただきありがとうございました。
この記事が見られている方の参考や一考する機会になれれば幸いです。
またのお越しをお待ちしております。

Youtubeでは日産アリアで「現実逃避中」です！！
是非ご覧になってください(ﾟ∀ﾟ)
チャンネル登録や高評価で応援してくださると
私が泣いて喜びます！！笑

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